Herald

Cross-border Fraud Claims in France: What Banks Need to Know

El texto examina el régimen aplicable en Francia a las reclamaciones por transferencias fraudulentas, cuyo volumen pasó de unos 160 millones de euros en el primer semestre de 2024 a 230 millones en el mismo periodo de 2025. Los autores explican que la calificación de la operación como autorizada o no autorizada determina si se aplica con carácter exclusivo el régimen de servicios de pago de los artículos L.133-18 a L.133-24 del Código Monetario y Financiero, y repasan la carga de la prueba de la negligencia grave del cliente y el deber de no injerencia con su límite en las anomalías aparentes. Analizan también la decisión Heppner de la Cour de cassation de 14 de enero de 2026 sobre los bancos beneficiarios extranjeros y los riesgos ligados al procedimiento de recall.