Law firm
SLV Consultores
4 articles · 1 practice area · 1 country · 2 years · Legal Industry Reviews
- Fintech
Consideraciones jurídicas para el fortalecimiento del sector Fintech en Venezuela
El texto propone cinco reformas jurídicas para que el ecosistema Fintech venezolano supere su fase de supervivencia y evolucione hacia un mercado robusto de servicios financieros digitales. Los autores plantean la creación de un sandbox regulatorio que permita validar modelos innovadores bajo supervisión sin las cargas exigidas a una Institución de Tecnología Financiera, y la revisión de los capitales mínimos mediante un esquema de capitalización progresiva y proporcional al riesgo. Recomiendan además establecer estándares técnicos de APIs abiertas para avanzar hacia el Open Banking, armonizar las competencias de Sunacrip y Sudeban en materia de criptoactivos y stablecoins, y exonerar temporalmente del IGTF las operaciones realizadas a través de Fintech locales registradas. Sostienen que la Resolución N.º 001.21 de Sudeban sentó las bases, pero que el crecimiento del sector depende de la voluntad legislativa para simplificar barreras y ofrecer seguridad jurídica.
Homero Moreno Riera, Carlos Altimari S.VenezuelaMay 28, 2026SLV Consultores - Fintech
Fintech: Contratación de servicios internacionales de Lead Generation
El artículo analiza el tratamiento fiscal de los servicios internacionales de lead generation y captación de clientes contratados por empresas Fintech, a la luz de los más de treinta convenios para evitar la doble imposición ratificados por Venezuela. Los autores distinguen entre regalías, asistencia técnica y servicios profesionales independientes, y concluyen que estos servicios encuadran en la última categoría porque no suponen explotación de propiedad intelectual ni transferencia de conocimientos técnicos. Señalan que la aplicación del convenio permitiría una retención en la fuente del 0%, frente al 10,2% efectivo que resultaría de la renta presunta del 30% prevista en la legislación local.
Alejandro Silva Ortiz, Burt HeviaVenezuelaFebruary 16, 2026SLV Consultores - Fintech
Consideraciones claves sobre la inversión extranjera en el sector Fintech en Venezuela
El artículo identifica los retos que debe considerar un grupo económico extranjero interesado en invertir en el sector de tecnología financiera venezolano. Los autores explican los elementos regulatorios derivados de la Resolución N.º 001.21 de la SUDEBAN y el procedimiento para calificar como Institución de Tecnología Financiera del Sector Bancario, así como los requisitos corporativos de registro de la inversión, capital social, composición accionaria, políticas y manuales internos. Repasan también las obligaciones laborales, el sistema tributario nacional y municipal, la relevancia de los convenios para evitar la doble tributación y el régimen cambiario vigente.
Alejandro Silva Ortiz, Homero Moreno RieraVenezuelaAugust 29, 2025SLV Consultores - Fintech
Fintech en Venezuela: regulación, inteligencia artificial y oportunidades en un entorno en desarrollo
El texto describe el estado del sector Fintech venezolano ante la ausencia de una legislación integral. Los autores explican que la Resolución N° 001.21 de la SUDEBAN, de junio de 2021, creó la figura de las Instituciones de Tecnología Financiera del Sector Bancario y exige autorización previa, mientras la SUNACRIP y el Banco Central intervienen en criptoactivos y pagos electrónicos. Advierten que la falta de una ley de protección de datos obliga a las empresas a aplicar estándares internacionales de forma proactiva, sobre todo frente a la evaluación crediticia algorítmica y los sistemas antifraude. Concluyen que una ley Fintech clara y flexible, alineada con las recomendaciones del GAFIC y la OCDE, es condición para atraer inversión y consolidar el ecosistema.
Carlos Altimari S., Homero Moreno RieraVenezuelaMay 19, 2025SLV Consultores
