KYC 2.0: Tackling Fintech Innovations with Risk Based Approach

El texto examina la aplicación de las normas de conocimiento del cliente del Reserve Bank of India al sector fintech y el enfoque basado en riesgo que recomienda el GAFI. Los autores sostienen que la principal brecha está en la falta de normas KYC graduadas, ya que el RBI aplica el mismo estándar a bancos y a entidades no bancarias reguladas, lo que resulta desproporcionado para las fintech. Señalan que el regulador estudia introducir categorías que irían de "básica" a "muy fuerte", aunque advierten que la reforma solo será efectiva si la categorización considera también el tamaño y la naturaleza de los productos.