About Federico
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Main practice areasCompliance, Risk & Sanctions
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Tercero local, riesgo global: la debida diligencia más allá del KYC
El texto señala la asimetría entre el rigor con que las empresas conocen a sus clientes y el trato que dan a distribuidores, proveedores y asesores que actúan en su nombre. El autor explica que el KYC responde quién es alguien, pero no qué hará ni con cuánta autonomía, y propone una capa de conducta articulada en pocas preguntas sobre control, ejecución y remuneración del tercero. Concluye que la debida diligencia de terceros no sustituye al KYC sino que lo continúa, con un criterio proporcional al margen de acción del tercero.
Cuando el Compliance llega a la primera línea
El texto sostiene que la matriz de riesgos es apenas el punto de partida del compliance y que su valor real aparece cuando los riesgos identificados se traducen en controles, políticas y capacitación concreta. El autor relata su experiencia en un taller de prevención de lavado de dinero dirigido a unos 300 vendedores de una empresa del sector automotriz, donde las inquietudes surgían de situaciones cotidianas como pagos inusuales u operaciones apresuradas. Extrae de ahí dos lecciones: la necesidad de repetir periódicamente estas capacitaciones ante la rotación del personal comercial, y la conveniencia de presentarlas como herramienta de protección y no como mera obligación regulatoria. Concluye que el compliance vive en el momento en que alguien decide detener una operación o hacer una pregunta incómoda.
