Tercero local, riesgo global: la debida diligencia más allá del KYC

El texto señala la asimetría entre el rigor con que las empresas conocen a sus clientes y el trato que dan a distribuidores, proveedores y asesores que actúan en su nombre. El autor explica que el KYC responde quién es alguien, pero no qué hará ni con cuánta autonomía, y propone una capa de conducta articulada en pocas preguntas sobre control, ejecución y remuneración del tercero. Concluye que la debida diligencia de terceros no sustituye al KYC sino que lo continúa, con un criterio proporcional al margen de acción del tercero.