Beyond the Periodic KYC Review: AMLA’s New Approach to Ongoing Monitoring under the AMLR

El artículo comenta el borrador de directrices publicado por la AMLA en junio de 2026 sobre el seguimiento continuo de las relaciones de negocio conforme al Reglamento (UE) 2024/1624. Explica que la revisión periódica de KYC deja de bastar y que la autoridad exige revisiones activadas por eventos, como cambios de titularidad, de financiación o de estatus PEP, con una intensidad proporcional al riesgo. Aborda también el tratamiento de los documentos de identidad vencidos y la importancia de los flujos internos de información para escalar las alertas.