About Dorina
Has published 3 articles in Legal Industry Reviews since 2025, across 1 country and 1 practice area.
Main practice areasCompliance, Risk & Sanctions
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Featured articles
Beyond the Periodic KYC Review: AMLA’s New Approach to Ongoing Monitoring under the AMLR
El artículo comenta el borrador de directrices publicado por la AMLA en junio de 2026 sobre el seguimiento continuo de las relaciones de negocio conforme al Reglamento (UE) 2024/1624. Explica que la revisión periódica de KYC deja de bastar y que la autoridad exige revisiones activadas por eventos, como cambios de titularidad, de financiación o de estatus PEP, con una intensidad proporcional al riesgo. Aborda también el tratamiento de los documentos de identidad vencidos y la importancia de los flujos internos de información para escalar las alertas.
From Principle to Prescription: AMLA's Draft RTS and the Future of Customer Due Diligence
El artículo examina el proyecto de Normas Técnicas Regulatorias sobre debida diligencia del cliente que la Autoridad de Lucha contra el Blanqueo de Capitales (AMLA) publicó el 9 de febrero de 2026 al amparo del artículo 28(1) del Reglamento (UE) 2024/1624, abierto a consulta hasta el 8 de mayo de 2026. Las autoras explican que el texto no crea obligaciones nuevas sino que traduce deberes existentes en expectativas operativas, con estándares más precisos de identificación del cliente, verificación documental y onboarding remoto apoyado en identificación electrónica de nivel sustancial o alto conforme a eIDAS. Detallan también las exigencias reforzadas de verificación del beneficiario final mediante múltiples fuentes, los indicadores de estructuras de propiedad complejas y la documentación admisible sobre origen de fondos y patrimonio. Concluyen que la implementación elevará costos de cumplimiento en el corto plazo, pero debería reducir la divergencia supervisora entre Estados miembros.
