Reformas a la LFPIORPI: el rediseño normativo que marca un antes y un después
El artículo analiza la reforma del 16 de julio de 2025 a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, que los autores presentan como el rediseño más profundo desde 2012 y como respuesta a las observaciones del GAFI. Detallan la redefinición del Beneficiario Controlador, limitado a personas físicas y con reducción del umbral accionario del 50% al 25%, la incorporación del desarrollo inmobiliario como actividad vulnerable y las nuevas obligaciones sobre personas políticamente expuestas. Repasan también la designación de un Representante Encargado del Cumplimiento, la custodia documental por diez años, el nuevo Aviso de 24 horas, la autoevaluación de riesgos y las auditorías anuales.
Compliance en la cuarta revolución industrial: del riesgo al valor estratégico
El texto plantea que la Cuarta Revolución Industrial transformó la gestión del riesgo y exige a los sujetos obligados una estrategia digital capaz de estructurar y gobernar sus datos. Los autores describen tres herramientas para un cumplimiento inteligente: la automatización mediante RegTech, el uso de Big Data para detectar patrones inusuales y monitorear transacciones, y la inteligencia artificial aplicada al compliance predictivo. También advierten sobre los vacíos normativos y los riesgos para la privacidad y los derechos humanos que genera el avance técnico por delante de la regulación.
