Deuna

Del control reactivo a la anticipación del fraude en cooperativas

El texto plantea que la gestión del fraude en las cooperativas de ahorro y crédito ecuatorianas pasó de ser un asunto operativo a un eje estratégico, dado el tamaño del sector y la velocidad de los pagos electrónicos. El autor apoya el diagnóstico en datos de la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria y en la evolución del malware y de los esquemas de fraude en América Latina. Propone esquemas de defensa por capas alineados con los principios de Basilea y mecanismos de validación previa a la transacción, como el Confirmation of Payee británico.