Criptoactivos y prevención de lavado de activos

El texto analiza el proyecto de norma PLAFT publicado por la SBS en abril de 2024 para los proveedores de servicios de activos virtuales bajo supervisión de la UIF-Perú. El autor destaca que se trata de un marco largamente esperado por el ecosistema crypto, cuya ausencia explica la negativa de los bancos a abrir cuentas operativas a estas empresas. Observa que, si bien el proyecto sigue las recomendaciones del GAFI, el régimen simplificado de debida diligencia carece de sustento según los datos de riesgo disponibles, y recomienda otorgar un plazo de adecuación de al menos doce meses.