PEP: hacia un enfoque real y práctico

El texto examina la aplicación práctica de la figura de Persona Expuesta Políticamente (PEP) en los programas de debida diligencia del sector real colombiano. Las autoras describen quiénes son considerados PEP y por cuánto tiempo mantienen esa condición, y critican la automatización de su identificación sin análisis de riesgo real, que somete a las personas y a las empresas en las que participan a procesos intensificados, lentos e invasivos. Sostienen que este manejo indiscriminado desincentiva la inversión y afecta reputaciones, y proponen un enfoque basado en el riesgo efectivo, el nivel de influencia y la relación entre el cargo público y la actividad de la compañía.