Nuevo marco AML/CFT bancario en Panamá: Acuerdo 1-2026
April 24, 2026By Jose Manuel Motta y Roberto De Araujopublished with GALA
El artículo describe el Acuerdo No. 1-2026 de la Superintendencia de Bancos de Panamá, que deroga el Acuerdo 10-2015 y otras normas y consolida el régimen de prevención de blanqueo de capitales aplicable a bancos, empresas fiduciarias y grupos bancarios supervisados. Los autores destacan el enfoque basado en riesgo con tres niveles de clasificación de clientes, la incorporación de la geolocalización inferencial como mecanismo de evaluación en la vinculación digital y el mantenimiento del umbral del 10% para identificar al beneficiario final. Señalan también el régimen sancionatorio de hasta cinco millones de balboas y los plazos de adecuación previstos hasta 2027.
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