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Prevención bancaria: nuevos criterios sancionatorios en Panamá
El artículo analiza el Acuerdo N.º 3-2026 de la Superintendencia de Bancos de Panamá, de 29 de mayo de 2026, que establece criterios para la imposición y gradación de sanciones administrativas por incumplimientos al régimen de prevención de blanqueo de capitales. Los autores describen los factores de valoración —gravedad, reincidencia, magnitud del daño, tamaño del banco y criticidad—, la clasificación de bancos en tres grupos según su capital pagado y el período gradual de cinco años para la aplicación total de los montos. Concluyen que la norma refuerza el enfoque preventivo y proporcional del marco regulatorio panameño.
Nuevo marco AML/CFT bancario en Panamá: Acuerdo 1-2026
El artículo describe el Acuerdo No. 1-2026 de la Superintendencia de Bancos de Panamá, que deroga el Acuerdo 10-2015 y otras normas y consolida el régimen de prevención de blanqueo de capitales aplicable a bancos, empresas fiduciarias y grupos bancarios supervisados. Los autores destacan el enfoque basado en riesgo con tres niveles de clasificación de clientes, la incorporación de la geolocalización inferencial como mecanismo de evaluación en la vinculación digital y el mantenimiento del umbral del 10% para identificar al beneficiario final. Señalan también el régimen sancionatorio de hasta cinco millones de balboas y los plazos de adecuación previstos hasta 2027.
