Stress Testing Inteligente: anticipar riesgos, proteger capital y crear valor

El autor sostiene que las pruebas de estrés de los bancos han evolucionado desde una exigencia prudencial hacia una herramienta de planificación estratégica apoyada en escenarios prospectivos, automatización e inteligencia artificial. Repasa las referencias internacionales de la Reserva Federal y la Autoridad Bancaria Europea, las diferencias de los marcos regulatorios centroamericanos y el papel complementario de las pruebas de estrés inversas. Concluye que integrar estos ejercicios en la gestión de capital, liquidez y rentabilidad permite anticipar vulnerabilidades y responder con mayor rapidez.