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Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja
16 articles · 3 practice areas · 1 country · 4 years · Legal Industry Reviews
- Compliance, Risk & Sanctions
Prevención del fraude interno: el rol clave de auditorías y canales de denuncia
El artículo aborda la prevención del fraude interno como uno de los mayores desafíos de los programas de compliance, dado que suele gestarse dentro de la propia organización aprovechando debilidades de control o zonas grises culturales. Las autoras comparan las auditorías, que aportan un análisis estructurado y basado en evidencia pero pueden no captar comportamientos subjetivos como el acoso laboral o los conflictos de interés, con los canales de denuncia, que recogen información cualitativa desde el día a día operativo. Sostienen que ambas herramientas no compiten sino que se complementan y que la efectividad de los canales depende de la confianza, la confidencialidad y la ausencia de represalias.
Victoria Burt, María Alejandra SosaParaguayApril 16, 2026Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Antitrust & Competition
Salidas alternativas y anticipadas al sumario administrativo
El texto describe los dos mecanismos de terminación anticipada del procedimiento sancionador previstos en la normativa paraguaya de defensa de la competencia: la terminación convencional y el compromiso de cese. Los autores precisan los momentos procesales en que cada uno puede ofrecerse ante la CONACOM y detallan sus efectos, señalando que el compromiso de cese no implica confesión ni reconocimiento de ilicitud ni el pago de una multa, a diferencia de la terminación convencional. Recuerdan que aceptar cualquiera de las dos propuestas es facultad discrecional de la Autoridad, que puede rechazarlas de manera fundamentada.
Santiago Bofferón, Fabrizio BogginoParaguayApril 16, 2026Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Insurance & Claims
El beneficiario en el seguro de vida
El artículo analiza la designación de beneficiarios en el seguro de vida bajo el ordenamiento paraguayo, a partir del artículo 1681 del Código Civil, que la admite sin sujeción a formalidad determinada. Los autores explican que en las designaciones a título gratuito el asegurado conserva la facultad de revocarlas hasta antes del siniestro, mientras que en los seguros a título oneroso, como los de saldo deudor vinculados a operaciones crediticias, el beneficiario adquiere un derecho irrevocable por formar parte de un contrato con obligaciones recíprocas. Subrayan que los principios de transparencia y buena fe contractual exigen a las aseguradoras informar con claridad el carácter revocable o irrevocable de la designación.
Zunilda Benavente, José Luis Vega MezaParaguayApril 16, 2026Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Compliance, Risk & Sanctions
El beneficiario final como pilar del compliance en el sector privado paraguayo
El texto recorre la consolidación de la figura del beneficiario final en el sistema preventivo paraguayo, desde la Ley N.º 6446/2019 hasta la Ley N.º 7363/2024 y su decreto reglamentario. Las autoras explican por qué la identificación del beneficiario final resulta un pilar estructural del compliance corporativo y qué debe contener un registro interno adecuado. Señalan que la negativa de un cliente a revelar su titularidad real constituye una señal de riesgo que, según las resoluciones de la SEPRELAD, impide iniciar o mantener la relación.
Victoria Burt, María Alejandra SosaParaguayDecember 4, 2025Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Antitrust & Competition
Implementación del fast track en el proceso de control de concentraciones en Paraguay
El artículo examina el nuevo Instructivo para la notificación de operaciones de concentración vigente desde el 1 de septiembre de 2025, que introduce el Formulario Simplificado ante la CONACOM. Los autores explican que, hasta entonces, ninguna de las cerca de cien operaciones notificadas se había resuelto en la primera etapa de 30 días por falta de criterios objetivos. Detallan los escenarios que habilitan el procedimiento simplificado y advierten sobre el riesgo de que una presentación incorrecta derive en la conversión a procedimiento ordinario.
Santiago Bofferón, Fabrizio BogginoParaguayDecember 4, 2025Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Insurance & Claims
El beneficiario en el seguro de vida
El texto examina la designación de beneficiarios en el seguro de vida bajo el ordenamiento paraguayo, en particular el artículo 1681 del Código Civil, que la admite sin sujeción a formalidad alguna. Los autores contrastan las designaciones a título gratuito —revocables y libremente determinadas por el asegurado— con las onerosas, como las vinculadas a seguros de saldo deudor, donde el beneficiario adquiere un derecho irrevocable. Subrayan la necesidad de que las aseguradoras informen con claridad el carácter revocable o irrevocable de la designación.
Zunilda Benavente, José Luis Vega MezaParaguayDecember 4, 2025Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Compliance, Risk & Sanctions
Liderazgo ético: clave para el éxito empresarial
El artículo destaca el rol del Directorio en la consolidación de una cultura de integridad dentro de la empresa. Las autoras recuerdan que las resoluciones de la SEPRELAD asignan a la Máxima Autoridad la responsabilidad de implementar el sistema de prevención de lavado de activos y de dotar de recursos al Oficial de Cumplimiento, pero sostienen que el liderazgo ético es igualmente determinante en empresas no alcanzadas por esas normas. Argumentan que proteger a los colaboradores y actuar con coherencia entre el discurso y la práctica reduce riesgos legales y reputacionales y mejora la retención de talento.
Victoria Burt, María Alejandra SosaParaguayAugust 21, 2025Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Antitrust & Competition
La importancia del rol de promoción de la competencia
El texto aborda la función de promoción de la competencia, entendida como el conjunto de actividades no coactivas con que la autoridad fomenta un entorno competitivo. Los autores subrayan que muchas distorsiones de mercado nacen de la propia regulación estatal y repasan las herramientas con que cuenta la CONACOM bajo la Ley 4956: intervenciones preventivas sobre proyectos normativos, estudios de mercado, actividades de sensibilización e impugnaciones judiciales, atribución esta última que la ley no le concede. Concluyen que sus opiniones técnicas, aunque no vinculantes, son un insumo relevante para las decisiones regulatorias y para eventuales declaraciones de inconstitucionalidad.
Santiago Bofferón, Fabrizio BogginoParaguayAugust 21, 2025Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Compliance, Risk & Sanctions
Compliance y ESG: Un enfoque integral para mitigar riesgos
El artículo describe la convergencia entre el compliance corporativo y los criterios ESG, y repasa el contenido de los tres pilares ambiental, social y de gobernanza con ejemplos de prácticas empresariales asociadas a cada uno. Las autoras observan que la aplicación de estos criterios gana relevancia para las empresas latinoamericanas conectadas con mercados internacionales, y que inversores y consumidores privilegian a las compañías con buen desempeño ESG por considerarlas menos riesgosas. Concluyen que integrar ambos enfoques permite mitigar riesgos reputacionales y operativos, generar confianza y consolidar una cultura corporativa basada en la ética y la transparencia.
Victoria Burt, María Alejandra SosaParaguayApril 4, 2025Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Antitrust & Competition
Abuso de posición dominante en Paraguay: el elemento subjetivo
El texto discute el elemento subjetivo que el artículo 9 de la Ley 4956/2013 de Defensa de la Competencia exige acreditar para sancionar un abuso de posición dominante, esto es, que la práctica se realice con el objeto de obtener ventajas indebidas y causar perjuicio a otro. Los autores recuerdan que el Examen Voluntario entre Homólogos de la UNCTAD recomendó eliminar ese requisito y explican que la caracterización del abuso descansa normalmente en dos elementos, uno estructural y otro conductual. Sostienen que sumar la intencionalidad eleva el estándar probatorio, dificulta la actuación de la CONACOM y expone sus resoluciones al riesgo de no superar el test de legalidad ante los órganos revisores, con referencia al caso BANCARD.
Santiago Bofferón, Fabrizio BogginoParaguayApril 4, 2025Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Compliance, Risk & Sanctions
Subcontratación responsable: Claves para gestionar el riesgo
El artículo trata el riesgo reputacional y de cumplimiento que genera la subcontratación en la cadena de suministro, ilustrado con el caso de Nike en los años noventa y las denuncias de condiciones laborales abusivas en sus fábricas proveedoras. Las autoras proponen mecanismos de control ajustados al apetito de riesgo de cada empresa: cláusulas que exijan aprobación escrita previa antes de subcontratar, obligación de debida diligencia sobre los subcontratistas y responsabilidad plena del proveedor por su conducta. Explican luego cómo calificar y clasificar a los terceros por impacto y probabilidad para desarrollar planes de mitigación y asignar recursos a los de mayor riesgo.
Victoria Burt, María Alejandra SosaParaguaySeptember 30, 2024Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja - Antitrust & Competition
Ajustes necesarios para un mejor enforcement de la Ley
El artículo resume las recomendaciones del Examen Voluntario entre Homólogos del Derecho y Política de la Competencia elaborado por expertos para la UNCTAD, a diez años de la promulgación de la Ley 4956 de Defensa de la Competencia paraguaya. Los autores destacan las propuestas que consideran clave para reforzar el enforcement: una regla per se para los carteles duros, un programa de clemencia, la aclaración de que la lista de abusos de posición dominante es indicativa y la eliminación de la aprobación previa del Directorio para iniciar investigaciones. Comentan asimismo las sugerencias sobre plazos de investigación, autorización de inspecciones y cálculo de las multas.
Santiago Bofferón, Fabrizio BogginoParaguaySeptember 30, 2024Peroni Sosa Tellechea Burt & Narvaja
