Modificaciones en la regulación PLAFT: cambios en la debida diligencia y la tercerización

El texto analiza el proyecto normativo presentado por el Banco Central del Uruguay el 17 de marzo de 2025 para modificar la regulación en prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Los autores explican que el proyecto diferencia el tratamiento de las personas políticamente expuestas nacionales y extranjeras, eliminando el carácter automático del factor PEP como determinante de riesgo alto para las primeras. También detallan la apertura a tercerizar el monitoreo de cuentas y transacciones, hoy prohibido, sujeta a autorización expresa del BCU y a la conservación de alertas y análisis.