La inteligencia artificial aplicada al Compliance y su incipiente regulación

El artículo expone cómo la inteligencia artificial refuerza la función de cumplimiento sin sustituir al Oficial de Cumplimiento, enumerando ocho aplicaciones que van del análisis automatizado de grandes volúmenes de datos y los sistemas de alerta temprana a la optimización de la debida diligencia y del Know Your Client. El autor advierte sobre los riesgos de sesgo, discriminación y afectación de la privacidad, y reseña el Reglamento de IA de la Unión Europea publicado en julio de 2024, con su enfoque basado en riesgos y sus cuatro niveles de clasificación. Señala que el Proyecto de Ley de IA venezolano, aprobado en primera discusión a finales de 2024, sigue un esquema similar.